L’approche patrimoniale de l’assurance vie
La gestion de la transmission


Objectifs attendus

Être capable de :

  • Cerner les différents contrats d’assurance vie et leurs spécificités.
  • Intégrer la fiscalité et la transmission dans ses analyses.
  • Construire avec son client la solution pertinente pour les gains optimums.

En complément : vos objectifs sur mesure


Pédagogie

  • Pédagogie proactive.
  • Apports techniques et méthodologiques.
  • Cas pratiques sur l’approche patrimoniale globale.
  • Annexes pédagogiques, illustrant les points clés de la session, remises aux participants.
  • Contrat de Mise en Œuvre Individuel.

Contenu développé

  • Définir les différents types de contrats
    • Assurance décès, vie et mixte.
    • Utiliser la co-souscription.
    • Intégrer les mouvements sur les provisions mathématiques.
  • Définir la vie du contrat
    • Identifier le souscripteur, personne physique ou morale.
    • Identifier l’assuré et gérer le cas particulier des incapables.
    • Rédiger la clause bénéficiaire et anticiper les conséquences sur les libéralités.
    • Utiliser le démembrement de la clause bénéficiaire.
    • Connaître les dernières jurisprudences.
  • Maîtriser les aspects fiscaux et successoraux
    • L’assurance vie, outil de libéralité.
    • Appréhender le risque de défaut de conseil (clause bénéficiaire mal rédigée).
  • Optimiser les montages financiers autour de l’assurance vie
    • Transmettre le patrimoine.
    • Garantir les prêts.
    • Référencer les comptes courants d’associés

   Informations complémentaires

Afin de valider les acquis du groupe, nous proposons une évaluation à distance, quelques semaines après la formation.

   Prérequis

> Aucun

   Durée

2 jours

   Tarifs

Veuillez nous contacter pour connaître les tarifs de nos sessions.

   Public concerné

> Conseillers patrimoniaux

   Formations sur mesure

Toutes nos formations s'adaptent sur mesure à vos besoins

UFOP cabinet de formation certifié
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