L’approche patrimoniale : la retraite facultative et l’épargne au sein de l’entreprise, outils de fidélisation
La gestion de la transmission


Objectifs attendus

Être capable de :

  • Aborder la mise en place d’un régime de retraite et évaluer son impact sur l’entreprise et ses acteurs.
  • S’approprier les critères de tarification pour mieux valoriser son approche.
  • Construire la valeur ajoutée de son conseil en approche de l’entreprise.

En complément : vos objectifs sur mesure


Pédagogie

  • Pédagogie proactive.
  • Apports techniques et méthodologiques.
  • Cas pratiques sur les calculs de disponible fiscal.
  • Annexes pédagogiques, illustrant les points clés de la session, remises aux participants.
  • Contrat de Mise en Œuvre Individuel.

Contenu développé

  • Analyser les incidences de la mise en place d’un régime de retraite
    • Adapter le contrat aux caractéristiques du groupe concerné.
    • Différencier les contrats à cotisations défi nies et les contrats à prestations défi nies.
    • Évaluer les possibilités d’évolution ultérieure du régime.
    • Intégrer le cas des salariés qui quittent l’entreprise et le cas de la disparition de l’entreprise.
  • Comprendre les critères de tarification et de gestion
    • Utiliser les tables de mortalité :
      • les tables TD et TV ;
      • la table prospective.
    • Utiliser les taux d’intérêts réglementaires.
    • Tenir compte des contraintes du gestionnaire.
    • Maîtriser la vie de contrat (changement de gestion, marge de solvabilité).
  • Comprendre la fiscalité à l’entrée et à la sortie
    • Évaluer l’avantage fiscal à l’entrée :
      • pour l’employeur ;
      • pour l’employé.
    • Évaluer l’avantage fiscal à la sortie.
    • Appréhender le fonctionnement des stocks options

   Informations complémentaires

Pour ce thème, nous vous préconisons notre solution dynamique d’évaluation instantanée : FLASH’ÉVAL.

   Prérequis

> Des connaissances de régimes obligatoires des salariés et des non salariés

   Durée

2 jours

   Tarifs

Veuillez nous contacter pour connaître les tarifs de nos sessions.

   Public concerné

> Conseillers patrimoniaux

   Formations sur mesure

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